요즘 인공지능(AI) 기술이 금융업계를 완전히 바꿔놓고 있다는 얘기, 많이 들어보셨죠? 특히 자금세탁방지(AML)나 고객 신원 확인(KYC) 같은 컴플라이언스 분야에서 AI의 활약이 정말 눈부신데요. 그런데 이 분야에서 정말 신뢰할 만한 기술을 가진 회사를 찾기란 쉽지 않아요.
그런데 최근 반가운 소식이 하나 들려왔어요. 의사결정 인텔리전스 분야의 글로벌 선도 기업인 Quantexa가 금융업계에서 가장 권위 있는 평가 기관 중 하나인 Chartis Research로부터 두 가지 부문에서 동시에 최고 등급을 받았다는 소식이에요.
Chartis Research의 2025년 RiskTech Quadrant 보고서에서 Quantexa는 AML 거래 모니터링 솔루션과 KYC 솔루션 부문 모두에서 '카테고리 리더'로 선정됐어요. 이게 얼마나 대단한 일인지 설명해드릴게요.
먼저 Chartis Research가 어떤 곳인지 알아야겠죠. 이곳은 리스크 및 컴플라이언스 기술에 대한 독립적인 분석을 제공하는 세계적 기관이에요. 금융기관들이 솔루션이나 시장 리더를 평가할 때 참고하는 신뢰도 높은 벤치마크 역할을 하는 곳이죠. 쉽게 말해, 금융업계의 '미슐랭 가이드' 같은 존재라고 보면 돼요.
그렇다면 Quantexa가 이렇게 높은 평가를 받은 이유는 뭘까요? 핵심은 바로 최신 AI 트렌드에 완벽하게 부합하는 기술력 때문이에요.
요즘 금융업계에서 가장 중요하게 여기는 세 가지 트렌드가 있어요. 첫 번째는 '설명 가능한 AI'예요. AI가 어떤 결정을 내렸을 때 그 이유를 명확하게 설명할 수 있어야 한다는 거죠. 두 번째는 '실시간 행동 기반 모니터링'이에요. 고객의 거래 패턴을 실시간으로 분석해서 이상한 점을 즉시 찾아내는 기술이죠. 세 번째는 '맥락 기반 리스크 인텔리전스'인데, 단순히 숫자만 보는 게 아니라 전후 상황을 종합적으로 판단하는 거예요.
Quantexa는 이 세 가지 모든 분야에서 상당히 높은 수준의 기술력을 인정받았어요. 특히 내부 데이터와 외부 데이터를 대규모로 연결하고 맥락화하는 능력이 뛰어나다고 평가받았죠.
실제로 이런 기술이 금융기관에 어떤 도움을 줄 수 있을까요? 가장 큰 장점은 불필요한 오탐(false positives)을 줄일 수 있다는 거예요. 기존 시스템은 조금만 의심스러워도 알람을 울려서 담당자들이 하루 종일 확인 작업에 매달려야 했거든요. 하지만 Quantexa의 시스템은 맥락을 고려해서 정말 위험한 거래만 골라내니까 조사 효율이 훨씬 높아져요.
또한 고객 온보딩 속도도 빨라져요. 새로운 고객이 계좌를 개설할 때 신원 확인 과정이 더 정확하고 빨라지는 거죠. 동시에 강화되고 있는 규제기관의 투명성과 모델 거버넌스 요구에도 잘 대응할 수 있고요.
Chartis Research의 Sean O'Malley 금융범죄·통제 부문 리서치 디렉터는 이렇게 평가했어요: "Quantexa가 카테고리 리더로 선정된 것은 성숙한 데이터 통합 역량과 고도 분석, 맥락 기반 인텔리전스를 결합해서 강력한 데이터 기반 접근 방식을 갖추고 있기 때문이다"라고 말이죠.
특히 KYC 솔루션 부문에서는 더욱 인상적인 성과를 보였어요. 고객 프로필 강화와 KYC 점수 산정 분야에서 최고 점수를 받았거든요. 이는 Quantexa가 내부·외부 데이터 통합, 워크플로 자동화, 케이스 관리 기능을 하나의 플랫폼에서 모두 해결할 수 있다는 의미예요.
Chartis의 수석 연구원 Phil Mackenzie는 "Quantexa의 그래프 분석과 엔터티 해석 역량이 데이터 중심으로 빠르게 전환되고 있는 시장 요구와 완전히 부합한다"고 설명했어요.
이런 기술의 실제 효과는 어느 정도일까요? 놀랍게도 Quantexa의 Decision Intelligence 플랫폼은 전통적인 방식에 비해 정확도를 90% 이상 향상시키고, 분석 모델 처리 속도를 60배나 빠르게 만들어줘요. 독립적으로 수행된 Forrester TEI 연구에 따르면, 고객들이 3년간 228%의 투자수익률(ROI)을 달성했다고 하니 정말 인상적이죠.
Quantexa의 금융범죄 분야 최고제품책임자인 Alexon Bell은 이번 수상에 대해 이렇게 소감을 밝혔어요: "AML, KYC, 사기, 리스크, 고객 인텔리전스 분야에서 카테고리 리더로 인정받은 것은 전사적인 관점과 견고한 금융범죄 컴플라이언스 기반이 조직의 안전한 성장을 어떻게 지원하는지를 보여주는 중요한 신호다"
그는 또한 "'신뢰할 수 있는 데이터'를 효과적인 AI의 핵심으로 평가한 Chartis의 관점이 우리 미션과 정확히 맞닿아 있다. 신뢰 데이터, 맥락, 그리고 AI를 결합해서 고객이 미래의 예방 및 컴플라이언스 역량을 한 단계 끌어올릴 수 있도록 지원하고 있다"고 덧붙였어요.
2016년에 설립된 Quantexa는 현재 전 세계적으로 900명 이상의 직원을 두고 있고, 수만 명의 사용자가 글로벌 데이터 수십억 건을 기반으로 플랫폼을 활용하고 있어요. 의사결정 인텔리전스라는 분야 자체를 개척한 선구자이기도 하죠.
이번 Quantexa의 이중 수상은 단순히 한 회사의 성과를 넘어서, 금융업계 전체가 어떤 방향으로 발전하고 있는지를 보여주는 중요한 신호예요. 앞으로는 단순히 데이터를 많이 모으는 것이 아니라, 그 데이터를 얼마나 똑똑하게 연결하고 맥락을 파악할 수 있느냐가 경쟁력의 핵심이 될 것 같아요.
여러분이 금융기관에서 일하고 계시거나 관련 업무를 하고 계신다면, 이런 기술 트렌드를 주목해보시는 것도 좋을 것 같아요. 결국 더 정확하고 빠른 의사결정을 도와주는 기술이 승부를 가를 테니까요.
